은퇴설계전문가 | 더케이에듀 – 메디큐원격평생교육원

은퇴설계전문가

과정 안내

은퇴설계전문가 과정은 노후 자산 관리부터 연금, 부동산, 상속·증여 절세까지 체계적으로 배워 개인 맞춤형 노후 설계 상담과 교육 프로그램 운영 등에 활용할 수 있는 과정이에요.

이런 분께 추천해요

중·장년층의 행복하고 안정적인 제2의 인생 설계를 돕는 상담·교육 역량을 키우고 싶은 분
금융, 보험, 복지 분야 등에서 은퇴 및 노후 설계 전문 지식을 더하고 싶은 실무자
기업이나 공공기관, 복지시설에서 은퇴 준비 및 생애설계 강의를 진행하고 싶은 분
자신의 은퇴 이후 삶을 체계적인 재무 및 자산 관리 계획을 통해 직접 준비하고 싶은 분

은퇴설계전문가, 어떤 일을 하나요?

은퇴설계전문가는 퇴직을 앞두었거나 이미 은퇴한 분들이 안정적이고 의미 있는 노후를 누릴 수 있도록 돕는 인생설계 지원 인력이에요. 재무 상태와 생활 환경을 종합적으로 살펴 맞춤형 노후 계획을 세우고, 안정적인 자산 관리와 생애 전반의 균형 잡힌 생활을 이끌어주는 역할을 해요.

이 과정에서 배우는 내용

은퇴 준비 기초와 재무 상태 점검: 은퇴 설계의 필요성을 이해하고, 가계부를 쓰듯 재무상태표를 작성해 현재 자산과 노후 필요 자금을 구체적으로 파악해요.
위험 대비와 안정적 자산 운용: 노후 의료비와 만일의 사태에 대비하는 보험 활용법을 익히고, 주식과 채권 등 기초적인 투자 원리를 배워요.
맞춤형 연금과 부동산 활용: 국민연금, 퇴직연금, 세제 혜택이 있는 개인연금의 특성을 비교하고, 주택과 부동산을 활용한 노후 평생 소득 마련법을 학습해요.
절세 전략과 은퇴 설계 실무: 상속·증여 시 세금 부담을 줄이는 자산 이전 방법과 실제 사례를 통해 나만의 은퇴 설계안을 완성해 봐요.

배우고 나면 이렇게 활용할 수 있어요

개인 맞춤형 은퇴·노후 인생 설계 상담을 진행할 때 유용한 지식으로 활용할 수 있어요.
기업이나 공공기관의 퇴직 예정자 교육, 평생교육기관 및 복지관의 은퇴 준비 강의 활동에 도움이 될 수 있어요.
중·장년층 대상의 노후 생활 안정 및 생애 재설계 프로그램 기획·운영 실무에 보탬이 돼요.
단, 법률 및 세무 대리, 금융투자 자문 등 법정 독점 업무를 수행하려면 별도의 국가자격이나 법적 인허가가 필요해요.

자격 취득 절차

더케이에듀 회원가입 후 은퇴설계전문가 강의를 무료로 수강 신청해요.
30일의 수강 기간 동안 PC나 모바일로 총 20강(약 4.8시간)의 강의를 자유롭게 학습해요.
수강률 60% 이상을 달성하면 온라인 시험에 응시해요.
시험에서 60점 이상을 받아 합격한 뒤 자격증 발급을 신청할 수 있어요(자격증 발급비 별도).

민간자격증 정보

등록번호: 2025-006879
자격 종류: 등록민간자격
주무부처: 보건복지부
발급기관: 한국직업능력검정협회
유효기간: 제한 없음
응시자격: 누구나 응시 가능
수료기준: 진도율 60% 이상 & 시험 60점 이상

발급기관 정보

한국직업능력검정협회 · 대표자 강희수 · 연락처 1833-2358 · 서울특별시 강서구 초록마을로2길 26, 2층

발급 안내 · 소비자 알림사항

· 자격증은 발급 신청 후 개별 제작되므로, 신청 뒤에는 발급비를 환불받을 수 없습니다. 시험 합격 후 60일 안에 발급을 신청해 주세요(신청 후 최대 10일 소요, 발급기관 규정).

· 이 자격은 자격기본법에 따라 등록된 민간자격으로, 국가로부터 인정받은 공인자격이 아닙니다.

· 민간자격 등록 여부와 공인 제도에 관한 자세한 내용은 민간자격정보서비스(www.pqi.or.kr)의 '민간자격 소개'에서 확인할 수 있습니다.

강사 소개

김민석

차시 목차 (총 20차시)

1 은퇴 후 행복한 삶을 위한 준비, 왜 필요할까요? 9분 10초

2 은퇴설계전문가, 어떤 도움을 드릴 수 있을까요? 19분 28초

3 돈 관리의 기본, 알면 든든한 재무설계 원칙 22분 17초

4 은퇴자금, 어떻게 모으고 관리할까요? 12분 28초

5 내 통장 속 숫자 들여다보기 - 현재 재무상태 점검법 13분 42초

6 행복한 노후생활, 얼마나 필요할까요? 13분 21초

7 가계부 작성하듯 배우는 재무상태표 만들기 13분 20초

8 만일의 사태에 대비하는 보험 활용법 17분 5초

9 돈이 돈을 버는 투자의 지혜 12분 59초

10 내 집과, 부동산으로 준비하는 노후 15분 40초

11 주식과 채권, 어렵지 않게 시작하기 12분 31초

12 연금상품, 현명하게 골라 더 많이 받는 방법 15분 59초

13 국민연금, 퇴직연금 제대로 알고 받기 12분 47초

14 세금 혜택 받으며 준비하는 개인연금 활용법 11분 25초

15 은퇴 후에도 꾸준히 수입을 만드는 방법 16분 9초

16 내 부동산으로 평생 연금 받기 13분 45초

17 세금 덜 내고 자산 지키는 똑똑한 방법 16분 56초

18 자녀와 가족을 위한 상속·증여 미리 준비하기 12분 9초

19 실제 사례로 배우는 성공적인 은퇴 설계 14분 50초

20 전문가처럼 내 은퇴 설계 완성하기 11분 43초

자주 묻는 질문

Q. 비전공자나 금융 지식이 부족한 사람도 수강할 수 있나요? ▾

네, 충분히 수강하실 수 있어요. 기초적인 통장 점검과 재무상태표 작성부터 연금, 부동산, 절세까지 일상생활의 눈높이에 맞춰 쉽게 설명해 드려요.

Q. 강의 수강과 시험 응시는 정말 무료인가요? ▾

네, 총 20강의 온라인 강의 수강과 시험 응시는 무료로 진행돼요. 시험에 합격한 후 자격증 발급을 희망하여 신청하실 때만 발급비가 별도로 발생해요.

Q. 자격증을 취득하면 금융상품 판매나 세무 대리 업무를 바로 할 수 있나요? ▾

본 과정은 은퇴 준비 상담과 인생설계 교육 및 프로그램 운영에 도움을 주는 등록민간자격 과정이에요. 금융상품 판매, 세무 대리, 법률 자문 등 법적 자격이 요구되는 전문 업무를 수행하려면 별도의 국가자격이나 인허가가 필요해요.

Q. 수강 기간 내에 시험을 보지 못하면 어떻게 하나요? ▾

수강 기간은 30일이 주어지며, 총 4.8시간 분량으로 구성되어 있어 충분히 여유 있게 학습하실 수 있어요. 30일 이내에 진도율 60% 이상을 달성하고 온라인 시험에 응시하셔야 정상적으로 합격 판정이 가능해요.